Die Financial Times berichtete am 21. September, dass A7, ein mit Unterstützung des Kremls aufgebautes Zahlungsnetzwerk, das westliche Kanäle für russische Importeure ersetzen soll, mehr als 6.9 billion dollars über das internationale Bankensystem bewegte, indem es gefälschte Rechnungen, Strohfirmen und bereits bestehende Unternehmen nutzte, um SWIFT zu erreichen, das Nachrichtensystem, von dem russische Banken nach der Invasion der Ukraine 2022 abgeschnitten wurden. Die Erkenntnisse beruhen auf Hunderttausenden internen A7-Dokumenten, die die Zeitung ausgewertet hat.
Wohin das Geld ging
Zwischen Ende 2024, als A7 gegründet wurde, und August 2025 erhielten Konten von Standard Chartered in Hongkong 1.1 billion dollars von mit A7 verbundenen Einheiten, DBS in Hongkong erhielt 273 million dollars und Citigroup-Kunden erhielten 74 million dollars, so die FT. Kunden der Deutschen Bank in Europa erhielten im selben Zeitraum etwa 18 million dollars. First Abu Dhabi Bank, der größte Kreditgeber der Vereinigten Arabischen Emirate, eröffnete Konten für 17 A7-Einheiten, deren ausgehende Zahlungen mehr als 1.8 billion dollars erreichten, darunter etwa 1.3 billion dollars an externe Gegenparteien. A7 eröffnete laut FT auch Konten bei JPMorgan Chase. Eine A7-Einheit eröffnete ein Konto bei der Hongkonger Filiale der singapurischen DBS: Sie erhielt 60 million dollars und leistete Zahlungen von 207 million dollars, wobei die FT angab, nicht feststellen zu können, wie viel davon direkt über die Bank lief. Chinesische Bankkonten waren das Endziel von knapp mehr als der Hälfte der von den Dokumenten erfassten Mittel.
Was A7 ist und wie groß es nach eigenen Angaben ist
A7 wurde in Russland und Kirgisistan von Ilan Shor, einem moldauischen Oligarchen, mit Unterstützung der Promsvyazbank gegründet, eines staatlichen Kreditinstituts mit engen Verbindungen zur russischen Verteidigungsindustrie, das A7 als führenden Betreiber von grenzüberschreitenden Zahlungen für russische Importe beschreibt. A7 gibt an, fast 20 Prozent der Außenhandelszahlungen Russlands abzuwickeln, mehr als 100 billion dollars pro Jahr, so das Wall Street Journal. Ein im Juni mit TRM Labs veröffentlichter Bericht des Open Source Centre kam zu dem Schluss, dass A7 stark auf konventionelles Bankwesen gesetzt habe statt auf die beworbenen Krypto-Schienen, und dabei wahrscheinlich zweistellige Milliardenbeträge an dollars bewegt habe, wobei Kirgisistan über die staatliche Trading Company of the Kyrgyz Republic als wichtiger Knotenpunkt diente.
Wie das Modell aufgebaut war
Nach dem von der FT beschriebenen Modell sorgten Strohfirmen dafür, dass Bargeld bei Banken innerhalb des SWIFT-Netzwerks eingezahlt wurde, damit Rechnungen im Ausland im Namen russischer Unternehmen beglichen werden konnten. Um Geldwäscheprüfungen zu umgehen, erstellte das Personal gefälschte Rechnungen, hielt eine Bibliothek mit Tausenden Firmenstempeln bereit, teils gefälscht und teils aus echten Dokumenten von Unternehmen kopiert, die davon nichts wussten, und erhielt die Anweisung, Zollcodes für eingeschränkte Güter durch Codes für ähnliche, nicht eingeschränkte Güter zu ersetzen. Eine Zahlung vom Februar 2025 für 500 Nachtsichtgeräte im Wert von 3.6 million renminbi, etwa 510,000 dollars, wurde als gehärtetes Glas dokumentiert, wobei das Personal auch diskutierte, die Güter als Schuhe zu deklarieren. Eine separate Zahlung von 1.8 million euro der Dubai Islamic Bank an Banque Misr, geleitet über eine A7-Strohfirma in den Emiraten, wurde als mehr als 1,000 Netzteile dokumentiert, während die Rechnung zwei CNC-Maschinen für die Metallbearbeitung betraf. Einige der geleakten Zahlungen standen im Zusammenhang mit kriegsbezogenen Gütern, darunter militärische Ausrüstung und Einkäufe der russischen Sicherheitsdienste. Die Daten identifizierten zudem A7-Konten, von denen dollars in Milliardenhöhe in Tether-Tokens an russische Käufer verkauft wurden.
Warum es wichtig ist
Der Fall dreht sich um das Korrespondenzbankwesen, jene Ebene, die eine Zahlung von einer Bank ohne direkte Beziehung zu einer sanktionierten Jurisdiktion in das Dollar- und Eurosystem bringt. Der Bericht der FT beschreibt ein Netzwerk, das die Annahme hinter der SWIFT-Überwachung ausnutzte, nämlich dass die sendende Bank ihre eigenen Kunden ordnungsgemäß geprüft hat. Er zeigt auch, wie abhängig das Vorgehen von den Instituten war, die es angeblich umging. Im Februar 2025 äußerte Standard Chartered Verdacht und die Konten der mit A7 verbundenen Empfänger bei der Bank wurden bald geschlossen, woraufhin A7 mehr Aktivität über die Emirate verlagerte, wo weitere Geldwäscheanfragen mit gefälschten Rechnungen beantwortet wurden. A7 wurde im Mai 2025 vom Vereinigten Königreich und im Juli 2025 von der Europäischen Union sanktioniert, sodass die beschriebenen Zahlungsströme den Zeitraum vor und um diese Einstufungen umfassen. Zach Tvarozna vom Open Source Centre sagte, die neuen Daten zeigten, dass das Netzwerk weit größer sei als bisher bekannt, und sollten eine Neubewertung erzwingen, wie schwer es ist, das Korrespondenzbankwesen sauber zu halten.
Was die Dokumente nicht zeigen
Die Zahlen stammen aus geleakten internen Dokumenten, nicht aus einem regulatorischen Bericht oder einer Gerichtsakte. Die FT konnte den Gesamtwert von 17,500 weiteren in den Daten genannten Zahlungen nicht bestimmen und nicht klären, wie viel des bei DBS erfassten Geldes über die Bank lief. Keiner der geprüften Berichte nennt eine Anklage, eine Geldbuße oder ein Gerichtsverfahren gegen die genannten Banken im Zusammenhang mit diesen Zahlungsströmen, und das Material belegt nicht, dass eine Bank wusste, dass die Zahlungen auf gefälschten Unterlagen beruhten. First Abu Dhabi Bank erklärte, sie äußere sich nicht zu Einzelfällen, bestätigte, dass alle identifizierten, mit A7 verbundenen Konten bereits erkannt und geschlossen worden seien, und erklärte, sie bemühe sich um die Einhaltung der Sanktionen der USA, Großbritanniens, der EU und der Vereinten Nationen. DBS erklärte, sie habe keine direkte Beziehung zu A7 und habe bei dem identifizierten Konto geeignete Maßnahmen ergriffen. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan und Deutsche Bank betonten ihr Bekenntnis zu den Anforderungen zur Geldwäschebekämpfung und lehnten weitere Kommentare ab. A7, Eldik, Aiyl und Eurasian Savings Bank antworteten nicht auf die Anfragen der FT nach einer Stellungnahme.
Quellen
- Financial Times, "Kremlin-backed forgery scheme moved $6.9bn through global banks", 21 September 2026: ft.com
- Il Sole 24 Ore, "Ft: 6.9 billion 'laundered' by Moscow via global banks", 22 September 2026: en.ilsole24ore.com
- Oninvest, "FT: Citi, Deutsche, and other banks processed $7 billion in Russian payments in defiance of sanctions", 22 September 2026: en.oninvest.com
- Open Source Centre and TRM Labs, "The Big Shor: A7 and the Illusion of Russian Financial Innovation", 12 June 2026: opensourcecentre.org
