Le Financial Times a rapporté le 21 septembre qu'A7, un réseau de paiements bâti avec le soutien du Kremlin pour remplacer les canaux occidentaux des importateurs russes, a déplacé plus de 6.9 billion dollars dans le système bancaire international en utilisant des factures falsifiées, des sociétés écrans et des firmes préexistantes pour atteindre SWIFT, le système de messagerie dont les banques russes ont été coupées après l'invasion de l'Ukraine en 2022. Ces conclusions reposent sur des centaines de milliers de documents internes d'A7 examinés par le journal.
Où l'argent est allé
Entre fin 2024, date de la création d'A7, et août 2025, des comptes de Standard Chartered à Hong Kong ont reçu 1.1 billion dollars d'entités liées à A7, DBS à Hong Kong a reçu 273 million dollars et des clients de Citigroup ont reçu 74 million dollars, selon le FT. Des clients de Deutsche Bank en Europe ont reçu environ 18 million dollars sur la même période. First Abu Dhabi Bank, le plus grand prêteur des Émirats arabes unis, a ouvert des comptes pour 17 entités d'A7 dont les paiements sortants ont totalisé plus de 1.8 billion dollars, dont environ 1.3 billion dollars versés à des contreparties externes. A7 a aussi ouvert des comptes chez JPMorgan Chase, rapporte le FT. Une entité d'A7 a ouvert un compte à la succursale de Hong Kong de DBS, à Singapour : elle a reçu 60 million dollars et effectué des paiements de 207 million dollars, même si le FT indique ne pas pouvoir déterminer quelle part est passée directement par la banque. Les comptes bancaires chinois ont été la destination finale d'un peu plus de la moitié des fonds couverts par les documents.
Ce qu'est A7, et la taille qu'il revendique
A7 a été fondée en Russie et au Kirghizistan par Ilan Shor, un oligarque moldave, avec le soutien de Promsvyazbank, un prêteur public étroitement lié à l'industrie de défense russe, qui décrit A7 comme le principal opérateur de paiements transfrontaliers pour les importations russes. A7 affirme traiter près de 20 pour cent des paiements du commerce extérieur russe, plus de 100 billion dollars par an, selon le Wall Street Journal. Un rapport de l'Open Source Centre publié en juin avec TRM Labs a conclu qu'A7 s'était largement appuyé sur la banque conventionnelle plutôt que sur les rails crypto qu'il vantait, déplaçant probablement des dizaines de milliards de dollars, le Kirghizistan servant de hub majeur via la Trading Company of the Kyrgyz Republic, société publique.
Comment le schéma a été construit
Selon le modèle décrit par le FT, des sociétés écrans organisaient le dépôt d'espèces dans des banques du réseau SWIFT pour que des factures à l'étranger puissent être réglées pour le compte de sociétés russes. Pour franchir les contrôles anti-blanchiment, le personnel préparait de fausses factures, tenait une bibliothèque de milliers de cachets d'entreprise, certains contrefaits et d'autres copiés de documents authentiques appartenant à des sociétés qui l'ignoraient, et recevait la consigne de remplacer les codes douaniers de biens restreints par des codes de biens similaires non restreints. Un paiement de février 2025 pour 500 lunettes de vision nocturne d'une valeur de 3.6 million renminbi, environ 510,000 dollars, a été documenté comme du verre trempé, le personnel discutant aussi de requalifier les biens en chaussures. Un autre paiement de 1.8 million euro du Dubai Islamic Bank vers Banque Misr, acheminé via une société écran d'A7 aux Émirats, a été documenté comme plus de 1,000 adaptateurs de courant alors que la facture portait sur deux machines CNC d'usinage des métaux. Certains des paiements fuités concernaient des biens liés à la guerre, notamment du matériel militaire et des achats des services de sécurité russes. Les données ont aussi identifié des comptes A7 depuis lesquels des milliards de dollars de jetons Tether ont été vendus à des acheteurs russes.
Pourquoi c'est important
L'affaire repose sur la banque correspondante, la couche qui permet à un paiement de passer d'une banque sans relation directe avec une juridiction sanctionnée vers les systèmes en dollar et en euro. Le récit du FT décrit un réseau qui a exploité l'hypothèse derrière la surveillance de SWIFT, à savoir que la banque émettrice a correctement vérifié ses propres clients. Il montre aussi à quel point l'opération dépendait des institutions qu'elle prétendait contourner. En février 2025, Standard Chartered a exprimé des soupçons et les comptes des bénéficiaires liés à A7 dans cette banque ont été fermés peu après, après quoi A7 a déplacé davantage d'activité via les Émirats, où de nouvelles interrogations anti-blanchiment ont reçu de fausses factures. A7 a été sanctionnée par le Royaume-Uni en mai 2025 et par l'Union européenne en juillet 2025, si bien que les flux décrits couvrent la période précédant et entourant ces désignations. Zach Tvarozna, de l'Open Source Centre, a déclaré que les nouvelles données montrent que le réseau est bien plus vaste qu'on ne le pensait et devraient imposer de réévaluer la difficulté de garder la banque correspondante propre.
Ce que les documents ne montrent pas
Les chiffres proviennent de documents internes fuités, non d'un dépôt réglementaire ou d'un dossier judiciaire. Le FT n'a pas pu déterminer la valeur totale de 17,500 paiements supplémentaires mentionnés dans les données, ni établir quelle part de l'argent enregistré chez DBS est passée par la banque. Aucun des rapports examinés n'identifie d'accusation, d'amende ou de procédure judiciaire contre les banques citées en lien avec ces flux, et les documents n'établissent pas qu'une banque ait su que les paiements reposaient sur des pièces falsifiées. First Abu Dhabi Bank a déclaré ne pas commenter les cas spécifiques, a confirmé que tous les comptes identifiés liés à A7 avaient déjà été détectés et fermés, et a indiqué chercher à respecter les sanctions des États-Unis, du Royaume-Uni, de l'UE et des Nations unies. DBS a déclaré n'avoir aucune relation directe avec A7 et avoir pris les mesures appropriées sur le compte qu'elle a identifié. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan et Deutsche Bank ont souligné leur engagement envers les exigences anti-blanchiment et refusé de commenter davantage. A7, Eldik, Aiyl et Eurasian Savings Bank n'ont pas répondu aux demandes de commentaire du FT.
Sources
- Financial Times, "Kremlin-backed forgery scheme moved $6.9bn through global banks", 21 September 2026: ft.com
- Il Sole 24 Ore, "Ft: 6.9 billion 'laundered' by Moscow via global banks", 22 September 2026: en.ilsole24ore.com
- Oninvest, "FT: Citi, Deutsche, and other banks processed $7 billion in Russian payments in defiance of sanctions", 22 September 2026: en.oninvest.com
- Open Source Centre and TRM Labs, "The Big Shor: A7 and the Illusion of Russian Financial Innovation", 12 June 2026: opensourcecentre.org
