O Financial Times informou em 21 de setembro que a A7, uma rede de pagamentos criada com apoio do Kremlin para substituir os canais ocidentais dos importadores russos, movimentou mais de 6.9 billion dollars pelo sistema bancário internacional usando faturas falsificadas, empresas de fachada e firmas preexistentes para chegar ao SWIFT, o sistema de mensagens do qual os bancos russos foram desconectados após a invasão da Ucrânia em 2022. As conclusões se baseiam em centenas de milhares de documentos internos da A7 revisados pelo jornal.
Para onde o dinheiro foi
Entre o fim de 2024, quando a A7 foi criada, e agosto de 2025, contas do Standard Chartered em Hong Kong receberam 1.1 billion dollars de entidades ligadas à A7, o DBS em Hong Kong recebeu 273 million dollars e clientes do Citigroup receberam 74 million dollars, segundo o FT. Clientes do Deutsche Bank na Europa receberam cerca de 18 million dollars no mesmo período. O First Abu Dhabi Bank, maior credor dos Emirados Árabes Unidos, abriu contas para 17 entidades da A7 cujos pagamentos de saída totalizaram mais de 1.8 billion dollars, incluindo cerca de 1.3 billion dollars pagos a contrapartes externas. A A7 também abriu contas no JPMorgan Chase, informou o FT. Uma entidade da A7 abriu uma conta na filial de Hong Kong do DBS de Singapura: recebeu 60 million dollars e fez pagamentos de 207 million dollars, embora o FT tenha dito que não conseguiu determinar quanto disso passou diretamente pelo banco. Contas bancárias chinesas foram o destino final de pouco mais da metade dos recursos cobertos pelos documentos.
O que é a A7 e qual tamanho ela diz ter
A A7 foi fundada na Rússia e no Quirguistão por Ilan Shor, um oligarca moldavo, com apoio do Promsvyazbank, um credor estatal estreitamente ligado à indústria de defesa russa, que descreve a A7 como a principal operadora de pagamentos transfronteiriços para as importações russas. A A7 afirma processar quase 20 por cento dos pagamentos do comércio exterior da Rússia, mais de 100 billion dollars por ano, segundo o Wall Street Journal. Um relatório do Open Source Centre publicado em junho com a TRM Labs concluiu que a A7 se apoiou fortemente na banca convencional em vez dos trilhos cripto que anunciava, provavelmente movimentando dezenas de bilhões de dólares, com o Quirguistão atuando como um polo importante por meio da estatal Trading Company of the Kyrgyz Republic.
Como o esquema foi construído
No modelo descrito pelo FT, empresas de fachada providenciavam o depósito de dinheiro em bancos dentro da rede SWIFT para que faturas no exterior pudessem ser liquidadas em nome de empresas russas. Para passar pelas verificações de combate à lavagem de dinheiro, a equipe preparava faturas falsas, mantinha uma biblioteca de milhares de selos corporativos, alguns falsificados e outros copiados de documentos genuínos de empresas que não sabiam disso, e era instruída a substituir códigos aduaneiros de bens restritos por códigos de bens semelhantes não restritos. Um pagamento de fevereiro de 2025 por 500 miras de visão noturna no valor de 3.6 million renminbi, cerca de 510,000 dollars, foi documentado como vidro temperado, com a equipe também discutindo se reclassificaria os bens como calçados. Um outro pagamento de 1.8 million euro do Dubai Islamic Bank para o Banque Misr, encaminhado por uma fachada da A7 nos Emirados, foi documentado como mais de 1,000 adaptadores de energia quando a fatura cobria duas máquinas CNC de usinagem de metais. Alguns dos pagamentos vazados estavam relacionados a bens ligados à guerra, incluindo equipamento militar e compras dos serviços de segurança russos. Os dados também identificaram contas da A7 das quais bilhões de dólares em tokens Tether foram vendidos a compradores russos.
Por que isso importa
O caso gira em torno da banca correspondente, a camada que permite que um pagamento viaje de um banco sem relação direta com uma jurisdição sancionada para os sistemas do dólar e do euro. O relato do FT descreve uma rede que explorou a premissa por trás da vigilância do SWIFT, a de que o banco emissor verificou devidamente seus próprios clientes. Também mostra o quanto a operação dependia das instituições que dizia contornar. Em fevereiro de 2025 o Standard Chartered levantou suspeitas e as contas dos destinatários ligados à A7 nesse banco foram logo encerradas, após o que a A7 deslocou mais atividade pelos Emirados, onde novas consultas de combate à lavagem de dinheiro foram respondidas com faturas falsas. A A7 foi sancionada pelo Reino Unido em maio de 2025 e pela União Europeia em julho de 2025, de modo que os fluxos descritos abrangem o período anterior e em torno dessas designações. Zach Tvarozna, do Open Source Centre, disse que os novos dados mostram que a rede é muito maior do que se entendia antes e deveriam forçar uma reavaliação de quão difícil é manter a banca correspondente limpa.
O que os documentos não mostram
Os números vêm de documentos internos vazados, não de uma declaração regulatória ou de um registro judicial. O FT não conseguiu determinar o valor total de outros 17,500 pagamentos mencionados nos dados, nem estabelecer quanto do dinheiro registrado no DBS passou pelo banco. Nenhum dos relatórios analisados identifica acusação, multa ou processo judicial contra os bancos citados em relação a esses fluxos, e o material não estabelece que algum banco soubesse que os pagamentos se baseavam em documentos falsificados. O First Abu Dhabi Bank disse que não comenta casos específicos, confirmou que todas as contas identificadas ligadas à A7 já haviam sido detectadas e encerradas, e afirmou que busca cumprir as sanções dos Estados Unidos, do Reino Unido, da UE e das Nações Unidas. O DBS disse que não tinha relação direta com a A7 e que tomou as medidas apropriadas na conta que identificou. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan e Deutsche Bank ressaltaram seu compromisso com os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e recusaram comentar mais. A7, Eldik, Aiyl e Eurasian Savings Bank não responderam aos pedidos de comentário do FT.
Fontes
- Financial Times, "Kremlin-backed forgery scheme moved $6.9bn through global banks", 21 September 2026: ft.com
- Il Sole 24 Ore, "Ft: 6.9 billion 'laundered' by Moscow via global banks", 22 September 2026: en.ilsole24ore.com
- Oninvest, "FT: Citi, Deutsche, and other banks processed $7 billion in Russian payments in defiance of sanctions", 22 September 2026: en.oninvest.com
- Open Source Centre and TRM Labs, "The Big Shor: A7 and the Illusion of Russian Financial Innovation", 12 June 2026: opensourcecentre.org
