El Financial Times informó el 21 de septiembre de que A7, una red de pagos creada con respaldo del Kremlin para reemplazar los canales occidentales de los importadores rusos, movió más de 6.9 billion dollars a través del sistema bancario internacional usando facturas falsificadas, empresas pantalla y firmas preexistentes para llegar a SWIFT, el sistema de mensajería del que los bancos rusos fueron desconectados tras la invasión de Ucrania en 2022. Las conclusiones se basan en cientos de miles de documentos internos de A7 revisados por el periódico.
Adónde fue el dinero
Entre finales de 2024, cuando se creó A7, y agosto de 2025, cuentas de Standard Chartered en Hong Kong recibieron 1.1 billion dollars de entidades vinculadas a A7, DBS en Hong Kong recibió 273 million dollars y clientes de Citigroup recibieron 74 million dollars, según el FT. Clientes de Deutsche Bank en Europa recibieron alrededor de 18 million dollars en el mismo período. First Abu Dhabi Bank, el mayor prestamista de los Emiratos Árabes Unidos, abrió cuentas para 17 entidades de A7 cuyos pagos salientes totalizaron más de 1.8 billion dollars, incluidos unos 1.3 billion dollars pagados a contrapartes externas. A7 también abrió cuentas en JPMorgan Chase, informó el FT. Una entidad de A7 abrió una cuenta en la sucursal de Hong Kong del DBS de Singapur: recibió 60 million dollars e hizo pagos por 207 million dollars, aunque el FT dijo que no pudo determinar cuánto de eso pasó directamente por el banco. Las cuentas bancarias chinas fueron el destino final de algo más de la mitad de los fondos cubiertos por los documentos.
Qué es A7 y qué tamaño dice tener
A7 fue fundada en Rusia y Kirguistán por Ilan Shor, un oligarca moldavo, con el apoyo de Promsvyazbank, un prestamista estatal estrechamente vinculado a la industria de defensa rusa, que describe a A7 como el principal operador de pagos transfronterizos para las importaciones rusas. A7 dice que gestiona cerca del 20 por ciento de los pagos del comercio exterior de Rusia, más de 100 billion dollars al año, según el Wall Street Journal. Un informe del Open Source Centre publicado en junio con TRM Labs concluyó que A7 se había apoyado en gran medida en la banca convencional en lugar de los rieles cripto que publicitaba, moviendo probablemente decenas de miles de millones de dólares, con Kirguistán actuando como un centro importante a través de la estatal Trading Company of the Kyrgyz Republic.
Cómo se construyó el esquema
Bajo el modelo descrito por el FT, empresas pantalla dispusieron que se depositaran fondos en bancos dentro de la red SWIFT para que las facturas en el exterior pudieran liquidarse en nombre de empresas rusas. Para superar los controles contra el lavado de dinero, el personal preparaba facturas falsificadas, mantenía una biblioteca de miles de sellos corporativos, algunos falsificados y otros copiados de documentos genuinos de empresas que lo desconocían, y recibía instrucciones de reemplazar los códigos aduaneros de bienes restringidos por códigos de bienes similares no restringidos. Un pago de febrero de 2025 por 500 miras de visión nocturna por valor de 3.6 million renminbi, unos 510,000 dollars, se documentó como vidrio templado, y el personal también discutió si reetiquetar los bienes como calzado. Un pago separado de 1.8 million euro del Dubai Islamic Bank al Banque Misr, canalizado a través de una empresa pantalla de A7 en los EAU, se documentó como más de 1,000 adaptadores de corriente cuando la factura cubría dos máquinas CNC para mecanizado de metales. Algunos de los pagos filtrados se relacionaban con bienes vinculados a la guerra, incluido equipo militar y compras de los servicios de seguridad rusos. Los datos también identificaron cuentas de A7 desde las que se vendieron miles de millones de dólares en tokens Tether a compradores rusos.
Por qué importa
El caso gira en torno a la banca corresponsal, la capa que permite que un pago viaje desde un banco sin relación directa con una jurisdicción sancionada hacia los sistemas del dólar y del euro. El relato del FT describe una red que explotó el supuesto detrás de la vigilancia de SWIFT, a saber, que el banco emisor ha verificado debidamente a sus propios clientes. También muestra cuán dependiente era la operación de las instituciones que decía evitar. En febrero de 2025 Standard Chartered levantó sospechas y las cuentas de los receptores vinculados a A7 en el banco fueron cerradas poco después, tras lo cual A7 trasladó más actividad a través de los EAU, donde nuevas consultas contra el lavado de dinero se respondieron con facturas falsas. A7 fue sancionada por el Reino Unido en mayo de 2025 y por la Unión Europea en julio de 2025, por lo que los flujos descritos abarcan el período anterior y cercano a esas designaciones. Zach Tvarozna, del Open Source Centre, dijo que los nuevos datos muestran que la red es mucho más grande de lo que se entendía antes y deberían obligar a reevaluar cuán difícil es mantener limpia la banca corresponsal.
Lo que los documentos no muestran
Las cifras provienen de documentos internos filtrados, no de una presentación regulatoria ni de un expediente judicial. El FT no pudo determinar el valor total de otros 17,500 pagos mencionados en los datos, ni establecer cuánto del dinero registrado en DBS pasó por el banco. Ninguno de los informes revisados identifica un cargo, una multa o un procedimiento judicial contra los bancos nombrados en relación con estos flujos, y el material no establece que algún banco supiera que los pagos se basaban en documentación falsificada. First Abu Dhabi Bank dijo que no comenta casos específicos, confirmó que todas las cuentas vinculadas a A7 identificadas ya habían sido detectadas y cerradas, y afirmó que busca cumplir con las sanciones de Estados Unidos, Reino Unido, la UE y las Naciones Unidas. DBS dijo que no tenía relación directa con A7 y que tomó las medidas apropiadas en la cuenta que identificó. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan y Deutsche Bank subrayaron su compromiso con los requisitos contra el lavado de dinero y declinaron comentar más. A7, Eldik, Aiyl y Eurasian Savings Bank no respondieron a las solicitudes de comentario del FT.
Fuentes
- Financial Times, "Kremlin-backed forgery scheme moved $6.9bn through global banks", 21 September 2026: ft.com
- Il Sole 24 Ore, "Ft: 6.9 billion 'laundered' by Moscow via global banks", 22 September 2026: en.ilsole24ore.com
- Oninvest, "FT: Citi, Deutsche, and other banks processed $7 billion in Russian payments in defiance of sanctions", 22 September 2026: en.oninvest.com
- Open Source Centre and TRM Labs, "The Big Shor: A7 and the Illusion of Russian Financial Innovation", 12 June 2026: opensourcecentre.org
